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퇴직연금 실물이전 제도 시행 안내

2024-10-31

항상 하나은행을 이용해 주시는 손님 여러분께 진심으로 감사드립니다.

계약이전 시 가입자의 손실 부담을 최소화하고 사업자간 서비스 기반의 건전한 경쟁 촉진을 통한 퇴직연금 수익률 개선에 기여하기 위한 퇴직연금 실물이전 제도가 2024년 10월 31일부터 시행되오니 참고하시기 바랍니다.

※ (금융사 간)실물이전이란?
퇴직연금가입자가 기존 운용상품을 매도(해지)하지 않고 퇴직연금사업자만 바꾸어 이전할 수 있는 서비스

동일한 제도 내(DB↔DB, DC↔DC, IRP↔IRP)에서 이전 가능
퇴직연금 운용상품의 특성, 계약 형태 등에 따라 실물이전이 불가능한 경우* 있음
* 디폴트옵션 상품, 퇴직연금(자산관리)계약이 보험계약 형태인 경우, 사용자가 운용관리업무와 자산관리업무를 각각 다른 사업자로 지정한 언번들형
계약 등
가입자가 운용 중인 상품은 이전을 희망하는 사업자(수관회사)가 동일한 상품을 취급(line-up)하고 있어야 실물이전 가능
실물이전 제외 상품과 수관회사 미취급 상품은 기존과 같이 상품 매도 후 현금화 하여 이전하여야 함

퇴직연금 실물이전 제도 10월 31일 시행 불가 사업자목록
업권	사업자	시행 가능일자	지연사유
은행	광주	'24.12.17	전산시스템 구축 지연
	iM(舊대구)	'24.11.25	전산시스템 구축/테스트 지연
	부산	'25.4.29	전사적 차세대 전산시스템 구축
	경남	'25.4.29	전사적 차세대 전산시스템 구축
증권	하나	'25.1.20	전사적 차세대 전산시스템 구축
증권	iM(舊하이)	'24.11.11	전산시스템 구축/테스트 지연
생보	삼성	'25.4.21	전사적 차세대 전산시스템 구축

- 그 외 다음 13개 사업자는 보험계약 또는 언번들 계약만 취급
: (은행) 전북, 제주 / DB증권 / (생보) DB생보, IBK, 동양, 신한, 푸본, 하나, 흥국 / (손보) DB,롯데, 현대

실물이전을 신청하면 현재 가입 중인 금융회사로부터 유선전화, SNS 등의 방법으로 실제 이전의사를 묻는 연락이 오며, 이때 반드시 금융회사가 제공하는 실물이전 조회결과 및 안내사항을 꼼꼼히 확인하시기 바랍니다.
이전의사 확인단계에서는 언제든 이전의사를 취소 또는 철회할 수 있습니다.
가입자 이전의사가 확인되면 더 이상 가입자의 취소 또는 철회가 불가하오니 신중히 판단하여 주시기 바랍니다.